保监会:保险机构开展股权投资时需关注五大风险

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发布时间:2017-10-10 21:02

  中新经纬客户端10月10日电 据保监会网站10日消息,为进一步推动保险资金运用内部控制制度建设,有效防范和化解风险,维护保险资金安全与稳定,保监会研究制定了《保险资金运用内部控制应用指引(第4号-第6号)》(征求意见稿),要求保险机构在开展股权投资时,需要关注五大风险点,具体包括:市场风险;投资范围、交易结构及投资标的合规风险;法律风险;操作风险;道德风险。该文件正征求各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、相互保险社的意见。

  征求意见稿指出,保险机构开展股权投资应满足中国保监会规定的相关资质条件,包括公司治理、投资能力、团队要求、最低偿付能力、最低净资产及近三年是否存在违规行为等。

  征求意见稿还指出,保险机构开展股权投资,应建立规范有效的内部控制体系;明确业务操作流程、投资决策和风险控制等管理制度;规范项目立项、投资决策、投资后管理等环节的流程和要求;确定职责分工与授权批准机制;积极探索开发投资管理信息系统,确保股权投资内控有效、运作合规。

  文件提出,保险机构投资股权如涉及关联交易,应遵循相关法律法规及监管机构要求,履行关联交易限额审查、关联交易决策、独立董事表达意见、关联人士回避、信息披露、单独报告及定期报告等职责。保险机构开展股权投资,应当设置相应的部门和岗位,明确相关部门和岗位的职责权限,确保股权投资业务不相容岗位相互分离、制约和监督。 (中新经纬APP)

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